お客さまとのお取引時の確認についてのご協力のお願い

お客さま各位

銚子信用金庫

　マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与の防止を強化する目的で「犯罪による収益の移転防止に関する法律」が改正されました。

　平成25年4月1日からの改正法の施行に伴い、口座開設などのお取引に際して、従来の本人確認（氏名、住所および生年月日等）に加えて、お取引の目的、ご職業や事業内容等についても確認（取引時確認）をさせていただくことになりました。

　何卒ご理解とご協力のほどお願い申しあげます。

取引時確認が必要な主なお取引について

• 口座開設、貸金庫、保護預かりなどの取引を開始されるとき
• 10万円を超える現金によるお振込（電気、ガスなど公共料金の収納を含みます。）をされるとき、10万円を超える現金を持参人払式小切手により受け取られるとき
• 200万円を超える現金、持参人払式小切手などの受払いを伴う取引をされるとき
• 融資取引をされるとき

※上記のお取引以外にも取引時確認をさせていただく場合がございます。ご協力をお願いいたします。

ご確認させていただく事項とご提示いただく書類について

【個人のお客さま】（◎は追加された確認事項です。）

ご確認させていただく事項	ご提示いただく書類等
ご氏名・ご住所・生年月日	運転免許証　旅券（パスポート）　住民基本台帳カード（写真付のもの）　各種健康保険証　各種年金手帳　などのうちいずれか　（原本をご提示ください）
◎ご職業	お客さまの申告により確認させていただきます。
◎お取引の目的	お客さまの申告により確認させていただきます。

※ご本人さま以外の方がご来店された場合には、ご来店された方のご氏名・ご住所・生年月日に加え、住民票等によりご本人さまとのご関係（ご本人さまのために取引を行っていること）を確認させていただきます。

【法人のお客さま】（◎は追加された確認事項です。）

ご確認させていただく事項	ご提示いただく書類
名称・本店または主たる事務所の所在地	登記事項証明書　印鑑証明書　など　（原本をご提示ください）
ご来店された方のご氏名・ご住所・生年月日など	上記【個人のお客さま】に記載されている書類等に加え、社員証等により、法人のお客さまのために取引を行っていることを確認させていただきます。 （原本をご提示ください）
◎事業内容	登記事項証明書　定款の写し　など
◎お取引の目的	お客さまの申告により確認させていただきます。
◎議決権保有比率25％超の方の有無、その方のご氏名・ご住所・生年月日	お客さまの申告により確認させていただきます。 （※1、※2、※3）

※1 議決権保有比率25％超の方が法人の場合は、その法人の名称および本店または主たる事務所の所在地を確認させていただきます。
※2 議決権保有比率50％超の方がいる場合は、その方についてだけ確認させていただきます。
※3 一般社団法人等においては、代表者の方全員のご氏名・ご住所・生年月日を確認させていただきます。

その他にご注意いただきたい事項について

• 過去に確認がお済みになったお客さまにつきましても、改めてお取引を行う目的や職業等を確認させていただく場合があります。
• 特定の国に居住・所在している方とのお取引等をされる場合は、過去に確認がお済みになったお客さまにつきましても、上記事項の再確認をお願いすることがあります（その際には複数の本人確認書類のご提示をお願いする場合があります）。
• お客さまに資産・収入の状況を確認させていただく場合があります。
• 法令で定められた書類の確認、その他当金庫所定の方法による確認をお願いすることがあります。
• ご確認をさせていただいた上記事項に変更が生じた場合には、お取引店までお申し出ください。
• 上記事項を偽ること、他人になりすましての口座開設や口座売買等は、同法により禁じられております。
• 上記事項の確認ができないときは、お取引ができない場合があります。

 

詳しくは、お取引店の窓口等にお問い合わせください。